抢滩基金投顾业务 华夏财富领航公募新时代

2019-10-30 15:16
来源: www.icaimi.cn
作者: 财米网编辑

10月25日,公募基金向着“买方时代”跨出重要一步,基金投资顾问业务试点正式启动,包括华夏基金全资子公司华夏财富在内的多家机构,获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。10月28日,华夏财富率先召开新闻发布会,详细介绍其投顾业务准备情况和发展规划,同时正式对外发布“懂你,更懂投资”的投顾品牌。现场华夏财富还和投资者代表签订了首单基金投顾授权委托协议。多家财经媒体和投资者参加会议。

以客户利益为中心  提供全新投资解决方案

基金投顾服务是指财富管理机构从客户的财务状况和真实理财需求出发,为客户量身定制专属投顾账户,拟定资产配置方案,构建基金组合,并由投资经理根据市场变化对投顾账户内的底层基金资产进行持续的动态跟踪和调整,通过优化组合不断贴近客户的投资目标,帮助客户获得良好的长期收益。

华夏基金总经理李一梅表示,基金投顾业务的诞生是行业发展到当前阶段所提出的需求。在资管新规打破刚兑的大背景下,面对难以捉摸的市场和六千多只公募基金产品,投资者需要的不再仅仅是理财产品而是一个投资解决方案, 一项贯穿投资全程的陪伴和服务。基金投资顾问就是机构提供解决方案的一种形式。她认为,从整个行业的发展进程上看,货币基金引导老百姓完成了从储蓄到现金管理的转变,接下来投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变,在这一步里,投资顾问将担当重任。

李一梅强调基金投顾时代的到来,意味着公募基金将从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向:从客户立场出发,根据客户的需求制定投资方案,优化投资行为,并最终提升基金投资的盈利体验。基金投顾服务强调要为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性提出更高的要求。只有足够优秀和负责任的财富管理机构才能为客户提供恰到好处的基金投资建议,随着客户自身专业度的提升,深度理解客户需求和具备丰富的资产管理经验是开展基金投顾业务试点工作的两个重要且必要的条件。她相信,华夏财富已经做好准备,将以专业性和个性化的基金投顾服务取信于客户,为客户提供更好的投资体验。

 

满足基民刚需 力争创造伽马收益

据悉,为了基金投顾业务的推出,华夏财富已经进行了三年多的精心准备。作为华夏基金的全资子公司,华夏财富传承了华夏基金21年雄厚的资产管理经验,也充分借鉴吸收华夏基金股东方加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验,目前已经形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式。在线下,华夏财富拥有基金行业内最早开设的线下理财中心和长达15年的线下基金理财服务经验,目前已经构建了超百人的专业投资顾问团队。并在2018年年初推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP。

“拥有超1亿客户的华夏基金在基金公司里应该算得上是最懂客户的。因为传承了华夏基金强大的资产管理基因,与母公司共享投研平台,华夏财富在众多财富管理机构中又是最懂投资的。一边是精于深度挖掘理解客户的理财需求,一边是善于把握投资端的资产配置机会,两者的结合构成了我们打造懂你、更懂投资的基金投顾品牌的背后逻辑。”华夏财富总经理张晖在“懂你,更懂投资”基金投顾品牌发布仪式上如此解释华夏财富从事基金投顾业务的核心竞争力。

张晖表示,基金投顾服务将是客户在理财方面的一次消费升级,也是基民的刚需。面对投资者在投资过程中的种种困惑,以卖方代理为核心的传统基金销售模式只能起到头痛医头脚痛医脚的效果,投资者始终缺少的是能够将专业化、个性化和系统化于一身的整体解决方案。她认为投资者可以从基金投顾服务中获得三大福利,第一,基金投顾作为买方代理,可以帮助客户制定全面且负责任的投资解决方案,沉下心来从客户的投资目标、财务状况、投资久期等方面入手,深刻理解客户的投资需求,制定资产配置方案,解决时点上选基择时的问题,通过持续的动态再平衡解决如何长期有效持有的问题。第二是,基金投顾能够为客户创造在阿尔法和贝塔收益之外的伽马收益,也就是给客户创造的投资附加值,包括来自于财务规划服务、资产配置方案、组合再平衡、节税安排、跨境投资等在内的多种增值服务,最终体现为客户个人财富健康指数的提升上。第三是,基金投顾在收费模式上的改变,能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定。

MVP模型+自主研发组合管理系统 打造更专业投顾服务

基金投顾要提供有效的投资解决方案,离不开专业投研力量的支持。华夏财富与母公司共享投研平台,通过专业化的资产配置能力和基金选择能力助力基金投顾业务。华夏基金总经理助理、资产配置部行政负责人孙彬表示:“我们的投顾业务是将客户投资目标和多元资产管理相结合的服务, 一体化的多元资产管理解决方案,以客户需求为基础,以深入研究为驱动力。”

据悉,按照监管要求,华夏财富在华夏基金整体资产配置架构下,为基金投资顾问业务成立了专门的投资决策委员会,由华夏基金资产配置部、华夏财富相关人员构成。华夏基金资产配置团队将“美林投资时钟”投资时钟的分析框架进行完善,形成基于宏观(Macro-economy)、估值(Value)、政策(Policy)的MVP分析模型。同时华夏基金借鉴多年的投研经验,从基金经理投资行为角度,构建独特的基金研究框架,优选基金。基于华夏基金的基金研究分析框架,通过基金产品的暴露因子分析、风格分类、收益特征分析、风险分析、配置和交易特征等方面的综合评价,可以实现对基金产品风格和业绩归因的精准识别。在对全市场基金进行筛选后,能够金投顾业务构建相应基金产品备选库,再根据投资和差异化的投资目标构建投资组合。孙斌特别强调,华夏基金组合管理系统是由华夏基金自主研发、自主维护的投研系统,对资产配置及FOF投资研究在全流程上提供强大的支持,包括FOF投资组合管理、全市场基金筛选、基金研究报告、大类资产配置、MVP报告、尽调报告等功能。这将成为华夏财富投顾业务核心竞争力之一。

据悉,为了让更多投资者能够享受到低门槛、高质量的投顾服务,华夏财富也从投资策略、系统架构、交互体验等方面对查理智投进行了“5大内核升级”,重磅推出教育、养老、増利三大类投顾账户,结合客户的具体理财场景,精心打造10类组合策略和10个标准化基金投顾组合,提供包括基金组合构建、自动调仓、资产分析在内的一站式投顾服务。而且华夏财富将在试点阶段对账户管理费开展优惠活动,投资者以500元的超低投资门槛就可以体验相关服务。

展望基金投顾业务未来,张晖表示:“我们希望通过更低成本、更高效率、更优结果,让基金投顾业务走入千家万户,让客户真正受益于专业化管理和金融科技对投资效益的提升中,从复杂的投资决策中摆脱出来,更多的去享受生活的美好。我们希望与参与试点的同业共同努力,让基金投顾业务有一个良好的起步和开局,获得客户的认可并能健康发展,迸发持久的生命力,让客户体会到专业服务对个人财富健康指数的价值提升。华夏财富愿意与客户携手同行,共塑属于每个人的财富故事。”

 

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